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Wie ertragsorientierte Immobilienbesitzer und gemeinwohlorientierte Wohnraumanbieter durch strukturierte Analyse Risiken frühzeitig erkennen, Optimierungspotenzial aufdecken und damit Zusatzkosten vermeiden und Zinskosten sparen können.
Das erwartet Sie in diesem Beitrag
Warum das Thema relevant ist
Meist entwickeln sich Immobilienportfolios mit Zukäufen, Bauprojekte, Ersatzneubauten und grössere Sanierungsprojekte weiter.
Dies bringt meist die Aufnahme neuer Immobilienkredite mit sich. Umso wichtiger ist es, das Hypothekenportfolio flexibel zu gestalten, damit keine Abhängigkeiten entstehen und agil mit Neufinanzierungen umgegangen werden kann.
Tipp von Oxifina
Legen Sie eine Immobilienstrategie gefolgt von einer Finanzierungsstrategie fest. Die Finanzierungsstrategie dient als Leitfaden (Master) für die Umsetzung der Refinanzierung bestehender Hypotheken und der Aufnahme neuer Immobilienkredite.
Vorteile auf einen Blick
Die Kombination aus der strategischen Pflege und Entwicklung des Immobilienportfolios sowie eines aktiven und professionellen Management des Hypothekenportfolios schafft Agilität und eröffnet Opportunitäten sowie Einsparpotenzial. Unsere Kundschaft profitiert von mehreren Vorteilen gleichzeitig. Die Effekte verstärken sich gegenseitig und führen zu einer nachhaltigen Finanzierungsoptimierung mit Kostenreduktionen.
Typische Reduktion von Risiken, so beim Zinsänderungsrisiko, der Fälligkeits- und Gelgebendestruktur.
Durchschnittliche Erhöhung des Handlungsspielraum bei einer professionellen Strukturierung des Hypothekenportfolios.
Durchschnittliche Reduktion des Zinssatzes durch professionelle Kreditverhandlungen für Refinanzierung und Neukredite.
Diese Kennzahlen basieren auf realen Projekten im Schweizer Markt. Die tatsächlichen Werte variieren je nach Projektgrösse, Standort und Ausgangslage. Eine individuelle Analyse zeigt Ihr konkretes Potenzial.
Praxisbeispiel: Analyse des Hypothekenportfolios
Ein konkretes Beispiel aus der Praxis veranschaulicht das Potenzial einer Analyse des Hypothekenportfolios in Bezug auf Klumpenrisiken und Optimierungschancen. Unsere Kundschaft besitzt ein grösseres Immobilienportfolio und nutzte diesen Anlass, die Oxifina mit der Analyse des Hypothekenportfolios zu beauftragen.
Immobilienportfolio |
Hypothekenportfolio |
Massnahmen |
Ergebnis |
|---|---|---|---|
Immobilienportfolio 12 Immobilien, |
Hypothekenportfolio CHF 50 Mio. |
Massnahmen Analyse Kreditportfolios / Verschuldungspotenzial |
Ergebnis Klumpenrisiken, ausserordentliche Abhängigkeiten aufgedeckt und visibel gemacht |
Hypothekenportfolio von CHF 50 Mio. auf mehreren Wohnliegenschaften. Ein Grossteil der Hypotheken wird in den nächsten 2 Jahren fällig. Derzeit arbeitet die Kundschaft hauptsächlich mit einem Geldgebenden zusammen. Mehrere Immobilien wurden zu Paketen geschnürt und als eine Sicherheit (sogenanntes Gesamtpfandrecht) für Hypotheken definiert.
Obschon es sich um eine langjährige und gute Geschäftsbeziehung zur Hausbank handelt und die Kundschaft mit der bisherigen Hypothekenstrategie «gut gefahren» ist, zeigte unsere tiefgründige Analyse Risiken und Abhängigkeiten auf, welche die Kundschaft so nicht im Visier hatte. Das Resultat: Eine von Geldgebenden unabhängige, professionelle Analyse als Basis für Korrekturen und Anpassungen, welche Risiken abbauen und Agilität für die Refinanzierung und die Finanzierung neuer Projekte schaffen.
Die wichtigsten Massnahmen für optimale Finanzierungskonditionen
Nicht alle Massnahmen haben den gleichen Einfluss auf die Finanzierungsbedingungen. Die folgenden Bereiche bieten das grösste Optimierungspotenzial:
Aufnahme und Analyse des Hypothekenportfolios mit eigenem Hypotheken Management Informationssystem «Oxiportal».
Darstellung der bestehenden Grundpfandrechte und Zuweisung der bestehenden Hypotheken.
Darstellung des Verschuldungspotenzial je Immobilie (Grundstück gemäss Grundbuch)
Prüfung und Darstellung verschiedener Massnahmen zur Entflechtung bestehender Immobilienfinanzierungen, um Abhängigkeiten abzubauen und Agilität für Kreditausschreibungen zu schaffen.
Die optimale Kombination dieser Massnahmen ergibt sich aus einer detaillierten Analyse durch Fachspezialisten. Oxifina bringt sich in den Kreis der Experten ein und stellt die beste Finanzierungsstrategie sicher.
So begleitet Sie Oxifina zum Erfolg
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Auslegeordnung und Bedürfnisanalyse
Erstgespräch, Dokumentation, Aktenstudium und Erstanalyse.
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Portfoliocheck und Potenzialermittlung
Analyse des Hypothekenportfolios unter Berücksichtigung des Verschuldungs- und Entflechtungspotenzials.
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Unterstützung im Entscheidungsprozess
Präsentation des Analyseresultats und Unterstützung bei der Entscheidungsfindung.
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Umsetzung und Dokumentation
Analysebericht mit Fahr- und Massnahmenplan.
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Modulare Erweiterung des Angebotes
Optional / Erweiterung des Mandates: Entflechtung und Ausschreibung von Immobilienkrediten auf dem Hypothekenmarkt.
Warum sich die Kundschaft für Oxifina entscheidet
- Marktführend bei der Analyse von Hypothekenportfolios
- Marktführend bei der Strukturierung und Verhandlung von Immobilienfinanzierungen
- Expertise, transparente Prozesse und feste Ansprechpartner
- Nachweise Erfolge bei vergleichbaren Mandaten
Möchten Sie wissen, wie es um Ihr Hypothekenportfolio steht?
Nutzen Sie die Gelegenheit für eine Optimierung Ihrer Finanzierungen. Unsere Experten analysieren Ihr Hypothekenportfolio und zeigen Ihnen konkrete Optimierungsmöglichkeiten auf.
