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Wie sich ertragsorientierte Immobilienbesitzer und gemeinwohlorientierte Wohnraumanbieter durch strukturierte Planung und gezielte Kreditverhandlungen von komplexen Finanzierungskonstruktionen mit Zins- und Währungsswaps lösen und ihre Finanzierungskosten optimieren.
Das erwartet Sie in diesem Beitrag
Warum das Thema relevant ist
Zins- und Währungsswaps werden bei der Steuerung von Kreditfälligkeiten und Zinsabsicherungen eingesetzt. Die hohe Komplexität dieser Instrumente bringen viele Finanzexperten an ihre Grenzen. Wer keinen oder wenig Berührungspunkte hat, ist mit diesen Instrumenten schon fast überfordert. Personelle Veränderungen in der Verwaltung oder im Verwaltungsrat / Vorstand führen zu teils schwierigen Situationen, weil die Nachfolgenden sich mit dem in der Vergangenheit Abgeschlossenen auseinanderzusetzen, ohne für diese hochkomplexen Produkte qualifiziert zu sein. Hier ist Beratung angesagt, welche nicht vom Geldgebenden selbst kommt.
Tipp von Oxifina
Überprüfen Sie Ihr Hypothekenportfolio sowie bestehende Zins- und Währungsswaps. Je nach Konstellation kann sich eine vorzeitige Auflösung von Zins- und Währungsswaps lohnen und durch gut verständliche Hypothekenprodukte ersetzt werden.
Vorteile auf einen Blick
Die Kombination aus frühzeitiger Vorbereitung und professioneller Finanzierungsstrukturierung eröffnet Opportunitäten und Einsparpotenzial. Unsere Kundschaft profitiert von mehreren Vorteilen gleichzeitig. Die Effekte verstärken sich gegenseitig und führen zu einer nachhaltigen Finanzierungsoptimierung mit Kostenreduktionen.
Durchschnittliche Reduktion des Zinssatzes durch Strukturierung und professionelle Kreditverhandlungen
Mit einer cleveren Entflechtungsstrategie die Komplexität reduzieren
Ausgewählte Geldgebende, welche zur Offertstellung eingeladen werden, damit der Prozess effizient und erfolgreich geführt wird
Diese Kennzahlen basieren auf realen Projekten im Schweizer Markt. Die tatsächlichen Werte variieren je nach Projektgrösse, Standort und Ausgangslage. Eine individuelle Analyse zeigt Ihr konkretes Potenzial.
Praxisbeispiel: Neuordnung bestehender Währungs- und Zinsswaps
Ein konkretes Beispiel aus der Praxis veranschaulicht das Potenzial einer Neuordnung und Entflechtung von Hypotheken mit Währungs- und Zinsswaps. Unsere Kundschaft hat ihr Hypothekenportfolio mit Zins- und Währungsswaps abgesichert. Um der hohen Komplexität zu begegnen und Sicherheit auf dem Thema zu erhalten, hat die Kundschaft die Oxifina mit der Überprüfung des Hypothekenportfolios und der Absicherungsinstrumente beauftragt.
Projekt |
Kreditvolumen |
Massnahmen |
Ergebnis |
|---|---|---|---|
Projekt Hypotheken mit Zins- |
Kreditvolumen CHF 140 Mio. |
Massnahmen Finanzierungscheck, Entflechtung, Finanzierungskonzept, Kreditausschreibung, |
Ergebnis Entflechtung mit Zugang zum Hypothekarmarkt, Vorzeitige Auflösung von Zins- und Währungsswaps und Ersatz mit gut verständlichen Hypothekarprodukten, Verlängerung der mittleren Laufzeit des Hypothekenportfolios und damit Reduktion des Zinsänderungsrisikos |
Immobilienbesitzer mit einem grösseren Hypothekenportfolio. Teilweise Absicherung von kurzlaufenden Hypotheken mittels Zins- und Währungsswaps.
Entflechtung, Vorzeitige Auflösung von Zins- und Währungsswaps, Umschichtung bestehender Hypotheken.
Die wichtigsten Massnahmen für optimale Finanzierungskonditionen
Nicht alle Massnahmen haben den gleichen Einfluss auf die Finanzierungsbedingungen. Die folgenden Bereiche bieten das grösste Optimierungspotenzial:
Ermittlung der Rahmenbedingungen zu den bestehenden Zins- und Währungsswaps, so wie Nominal, Laufzeitende, fester Zinssatz, variabler Zinssatz, Wiederbeschaffungswert / Glattstellungskosten, vertragliche Basis, Sicherheiten und Hypothekenzuweisung. Simulation der Entflechtung / vorzeitiger Auflösung von Zins- und Währungsswaps mit Chancen-/Risikoprofil.
Ermittlung des Immobilien- resp. Belehnungswertes je Immobilie.
Ermittlung des Verschuldungspotenzials unter Berücksichtigung der Kreditrichtlinien der Geldgebenden und Zuweisung an die einzelnen Immobilien.
Abgleich der aktuellen Hypothekenzuweisung mit Neuzuweisung.
Aufbereitung von Finanzierungsantrag und Kreditdossierunterlagen unter Berücksichtigung der Kreditrichtlinien der Geldgebenden.
Interessenvertretung, emotional neutrale Verhandlung und Steuerung eines kontrollierten Wettbewerbs.
Wahl und Abschluss des Kreditproduktes unter Berücksichtigung des Risikoprofils, der aktuellen Zinssituation und der zu erwartenden Entwicklung von Inflation, Geldpolitik der Nationalbanken, Marktzinsen und Kreditrichtlinien.
Die optimale Kombination dieser Massnahmen ergibt sich aus einer detaillierten Analyse durch Fachspezialisten. Oxifina bringt sich in den Kreis der Experten ein und stellt die beste Finanzierungsstrategie sicher.
So begleitet Sie Oxifina zum Erfolg
Die erfolgreiche Finanzierung erfordert ein koordiniertes Vorgehen. Oxifina partizipiert an der Gesamtkoordination und stellt sicher, dass alle Schritte rund um die Finanzierung optimal ineinandergreifen. Unsere Mandanten schätzen die strukturierte Begleitung vom ersten Gespräch bis zum Abschluss des Gesamtprozesses.
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Auslegeordnung und Bedürfnisanalyse
Erstgespräch, Dokumentation, Aktenstudium und Erstanalyse.
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Analyse des Immobilien- und Hypothekenportfolios sowie der Zins- und Währungsswaps
Analyse des Immobilien- und Hypothekenportfolios, Simulation und Darstellung einer vorzeitigen Auflösung von Zins- und Währungsswaps und der Neuordnung bestehender Hypotheken.
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Aufbereitung des Kreditdossiers
Strukturierung der Finanzierung, Aufbereitung des Kreditdossiers für die Kreditausschreibung.
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Kreditausschreibung und Verhandlungen
Präsentation des Finanzierungsgeschäftes bei ausgewählten Geldgebenden und Verhandlung der besten Kreditbedingungen und Zinskonditionen.
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Unterstützung im Entscheidungsprozess
Präsentation des Kreditausschreibungsresultats und Unterstützung bei der Entscheidungsfindung.
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Umsetzung und Begleitung bis zum Projektabschluss
Prüfung der Kreditakten, Koordination der Auszahlungsmodalitäten und Begleitung bis zum Projektabschluss.
Warum sich die Kundschaft für Oxifina entscheidet
- Marktführend bei der Strukturierung und Verhandlung von Immobilienfinanzierungen
- Direkter Zugang zum Hypothekenmarkt
- Expertise, transparente Prozesse und feste Ansprechpartner
- Nachweise Erfolge bei vergleichbaren Mandaten
Haben Sie Ihr Hypothekenportfolio mit Zins- und Währungsswaps abgesichert?
Nutzen Sie die Gelegenheit für eine Optimierung Ihrer Finanzierungen. Unsere Experten analysieren die Möglichkeiten rund um die Neuordnung Ihres Hypothekenportfolios und zeigen Ihnen konkrete Einsparpotenziale auf.
